Die Themen Umweltschutz, bezahlbare und saubere Energie, gesunde Ernährung, ressourcenschonender Konsum sowie soziale Ungleichheit begleiten uns täglich fast überall. Erfreulich dabei ist, dass sich nachhaltiges Handeln immer mehr durchsetzt: in der Bevölkerung, der Politik und der Wirtschaft. Weltweit will die Politik den Wandel hin zu mehr Nachhaltigkeit weiter beschleunigen und hat daher umfangreiche Maßnahmenpakete auf den Weg gebracht. So wird auch die Europäische Union (EU) in den nächsten Jahren Hunderte von Milliarden Euro in den klimafreundlichen Umbau der Wirtschaft investieren und setzt dabei auch auf die Unterstützung der vielen Millionen Sparer, die ertragreiche Anlagen suchen.

Das Thema hat also eine große Bedeutung, aber es bleibt viel zu tun. Denn für die meisten Bundesbürger passen Nachhaltigkeit und Geldanlage nicht zusammen – so die Ergebnisse einer aktuellen Studie des Rheingold Instituts im Auftrag von Union Investment. Es dominieren weiterhin klar die klassischen Sparziele Rendite und Sicherheit (fast 50 Prozent der Befragten). Nur für 10 Prozent ist es ein Motiv, mit ihren Investments eine nachhaltige Entwicklung zu fördern. Der Schritt hin zu einer tatsächlich nachhaltigen Geldanlage ist für viele Anleger offensichtlich noch zu groß. Viele wünschen sich mehr Informationen zur nachhaltigen Geldanlage. Genau hier setzt nun auch der Gesetzgeber an und hat die Nachhaltigkeitspräferenzabfrage in der Anlageberatung ins Leben gerufen. Hinter diesem etwas sperrigen Wort stecken komfortable Vorteile – nicht nur für die Umwelt, sondern auch für den Anleger.

Bereits 2018 wurde die Richtlinie MiFID II (Abk. für Markets in Financial Instruments Directive) in Kraft gesetzt, um Anleger vor Fehlinvestitionen zu schützen. Seither werden beim Beratungstermin neben den Erfahrungen und finanziellen Möglichkeiten des Anlegers auch die Anlageziele – Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – strukturiert anhand eines Fragebogens besprochen. Die Befragung und die daraus folgende Beratung beziehen sich allerdings nur auf die finanziellen Ziele des Anlegers. Nichtfinanzielle und ideelle Ziele werden bislang nicht berücksichtigt.

Die Europäische Kommission hat nun im Zusammenhang mit der Umsetzung ihres Aktionsplans zur Finanzierung nachhaltigen Wachstums die MiFID-II-Richtlinie erweitert. Ab dem 2. August 2022 wird die Nachhaltigkeitspräferenzabfrage ein fester Bestandteil der Anlageberatung und der Vermögensverwaltung sein. Im Gespräch wird der Anleger gefragt, ob er nachhaltig anlegen und wo er bei einer vorhandenen Nachhaltigkeitspräferenz seine Schwerpunkte setzen möchte. Daraufhin werden ihm passende nachhaltige Geldanlagen empfohlen.

Die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen erhöht für den Anleger die Transparenz über die tatsächliche Nachhaltigkeitswirkung einer Geldanlage und ermöglicht es, individuelle Nachhaltigkeitswünsche im Depot zu berücksichtigen.

Anleger, die am nachhaltigen Umbau aller Wirtschaftsbereiche teilhaben möchten, können aktiv auf ihren Berater der genossenschaftlichen Bankengruppe zugehen und eine Beratung mit Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen vereinbaren. Ein Termin ist auch für Anleger sinnvoll, die bereits nachhaltig investiert sind, und ihre Depotzusammenstellung noch stärker auf ihre persönlichen Nachhaltigkeitspräferenzen ausrichten möchten.